OCBC Perkuat Wealth Management untuk Dukung Rencana Keuangan

Bisnis wealth management terus berkembang di Indonesia. Melalui akuisisi International Wealth dan Premier Banking HSBC Indonesia, PT Bank OCBC NISP Tbk (OCBC) memperkuat kapabilitas layanan untuk mendukung kebutuhan nasabah yang semakin beragam. Kebutuhan investasi, perencanaan keuangan, dan pengelolaan aset mendorong bisnis wealth management di Indonesia terus berkembang. Semakin banyak masyarakat yang membutuhkan solusi keuangan yang tidak hanya membantu mengembangkan aset, tetapi juga melindungi dan mengelolanya secara berkelanjutan sesuai tujuan finansial jangka panjang. Melihat potensi tersebut, PT Bank OCBC NISP Tbk (OCBC) melakukan akuisisi bisnis International Wealth and Premier Banking (IWPB) HSBC Indonesia sebagai langkah strategis untuk memperkuat kapabilitas wealth management yang dimiliki. Akuisisi ini tidak hanya memperluas skala bisnis dan basis nasabah, tetapi juga memperkuat kemampuan OCBC dalam menghadirkan layanan investasi, proteksi, dan perencanaan keuangan yang semakin komprehensif melalui ekosistem layanan yang terintegrasi. Sejalan dengan penguatan tersebut, OCBC juga memperoleh pengakuan dari berbagai lembaga internasional. OCBC meraih Euromoney Private Banking Award 2026 sebagai Indonesia's Best for Succession Planning selama tujuh tahun berturut-turut, serta penghargaan dari Global Banking and Finance Review Awards 2026 sebagai Best Private Bank 2026, Best Forex Bank Indonesia 2026, dan Best SME Bank Indonesia 2026. Wealth Management OCBC dan Keunggulannya Layanan Wealth Management OCBC memungkinkan setiap nasabah untuk mengakses berbagai instrumen investasi, solusi proteksi, informasi pasar, hingga pendampingan dari tim profesional. Dengan pendekatan yang lebih menyeluruh, nasabah tidak perlu mengelola kebutuhan finansial melalui berbagai platform atau lembaga yang berbeda karena seluruh layanan dirancang untuk saling terhubung dan mendukung tujuan keuangan jangka panjang. 1. Beragam Pilihan Instrumen Investasi Salah satu fondasi utama wealth management adalah kemampuan untuk mengembangkan aset melalui investasi yang sesuai dengan profil risiko dan tujuan finansial masing-masing nasabah. OCBC menyediakan berbagai pilihan instrumen investasi, mulai dari reksa dana, obligasi, hingga tabungan emas. Kehadiran berbagai instrumen ini memberikan fleksibilitas bagi nasabah untuk membangun portofolio yang lebih seimbang. Misalnya, nasabah dapat mengombinasikan instrumen yang berorientasi pada pertumbuhan aset dengan instrumen yang cenderung lebih stabil untuk menjaga keseimbangan risiko. 2. Solusi Proteksi untuk Menjaga Aset dan Keluarga Mengembangkan aset merupakan salah satu tujuan penting dalam perencanaan keuangan, tetapi perlindungan terhadap aset yang telah dimiliki juga tidak kalah penting. Oleh karena itu, layanan wealth management OCBC turut dilengkapi dengan berbagai solusi proteksi melalui produk asuransi. Solusi ini membantu nasabah mengantisipasi berbagai risiko yang dapat memengaruhi kondisi keuangan, baik risiko terhadap kesehatan, jiwa, maupun keberlangsungan perencanaan keuangan keluarga. Dengan adanya proteksi yang memadai, nasabah dapat menjalankan strategi investasi dan pengelolaan aset dengan rasa aman yang lebih besar. 3. Akses Insight dan Informasi Pasar yang Mendalam Pergerakan pasar dan kondisi ekonomi global dapat memengaruhi kinerja berbagai instrumen investasi. Oleh karena itu, informasi yang akurat menjadi faktor penting dalam pengambilan keputusan keuangan. Melalui layanan wealth management, nasabah dapat memperoleh berbagai insight pasar, analisis ekonomi, informasi tren investasi, serta pandangan mengenai peluang dan risiko yang sedang berkembang. Informasi ini membantu nasabah memahami dinamika pasar sehingga keputusan investasi dapat dilakukan secara lebih terukur dan sesuai dengan tujuan finansial yang ingin dicapai. 4. Layanan Digital yang Terintegrasi dan Mudah Diakses Transformasi digital mengubah cara masyarakat mengelola keuangan. Menyadari perubahan tersebut, OCBC memperkuat pengalaman digital bagi nasabah melalui platform yang memungkinkan berbagai kebutuhan finansial diakses secara lebih mudah dan praktis, seperti pada aplikasi OCBC mobile. Dalam aplikasi tersebut, selain memudahkan berbagai kebutuhan transaksi harian, nasabah juga dapat memantau portofolio investasi, melihat perkembangan aset, mengakses informasi pasar, hingga melakukan berbagai transaksi keuangan melalui kanal digital yang terintegrasi. Kemudahan ini memungkinkan nasabah tetap memiliki kendali terhadap kondisi keuangan mereka tanpa harus bergantung pada proses yang rumit atau memakan waktu. 5. Premier Banking OCBC untuk Pendampingan Finansial yang Lebih Personal Setiap nasabah memiliki kebutuhan dan tujuan keuangan yang berbeda. Ada yang berfokus pada pengembangan investasi, perencanaan dana pendidikan, persiapan pensiun, hingga perencanaan warisan. Untuk mendukung kebutuhan tersebut, OCBC menghadirkan layanan Premier Banking yang memberikan pendampingan finansial secara lebih personal melalui Relationship Manager yang berpengalaman. Nasabah Premier memperoleh layanan wealth advisory melalui proses Wealth Discovery, yaitu pendekatan yang membantu mengenali profil risiko, menetapkan tujuan investasi, serta memahami kondisi keuangan secara menyeluruh. Berdasarkan hasil tersebut, Relationship Manager akan membantu menyusun strategi pengelolaan kekayaan yang sesuai dengan kebutuhan dan tujuan finansial nasabah. Selain itu, nasabah juga memperoleh Wealth Report, yaitu laporan komprehensif mengenai kinerja portofolio investasi. Laporan ini membantu nasabah memantau perkembangan aset, mengevaluasi komposisi portofolio, mengidentifikasi potensi gap, serta menjadi dasar dalam mengambil keputusan investasi berikutnya. "Dengan skala yang semakin kuat, expertise yang semakin dalam, dan ekosistem yang semakin terintegrasi, kami ingin membantu lebih banyak individu, keluarga, dan pelaku usaha untuk mengelola, melindungi, dan mengembangkan wealth mereka dengan lebih optimal," ujar Direktur OCBC, Johannes Husin. Berbagai layanan tersebut menjadi bagian dari ekosistem Wealth Management OCBC yang dirancang untuk membantu nasabah mengelola, melindungi, dan mengembangkan aset secara berkelanjutan.